当流动性出现危机 ,谁是信托的消防局?
微信公众号-用益观察 2019-09-28








近期多家上市公司接连出现黑天鹅事件,祸及券商、信托、银行、第三方财富等多个金融业态。


回顾近年来上市公司的各种雷,包括股权质押爆仓、供应链金融造假等多个类型,其中既有金融市场整体风险冲击的系统性原因,也有底层资产估值虚高或是造假等个体问题。防范信用爆雷风险,首先需要有完善的信用甄别流程、严格的风险管理,还需要充裕的日常流动性充分覆盖潜在风险,一旦踩雷更需要流动性救急。


中国信托业保障基金(简称“信保基金”)就是信托行业的稳定器和消防局。


信保基金是由信托业市场参与者共同筹集,用于化解和处置信托业风险的非政府性行业互助资金,由中国信托业保障基金有限责任公司负责管理。信保基金公司资本金115亿元,由中国信托业协会和平安信托等13家经营稳健、实力雄厚的信托公司出资设立,主要任务和目标是按照市场化原则,预防、化解和处置信托业风险,促进信托业持续健康发展,防范道德风险,提振市场信心。


哪些情况可获信保基金援手


按照《信托业保障基金管理办法》相关规定,具备下列情形之一的,保障基金公司可以使用保障基金:


(一)信托公司因资不抵债,在实施恢复与处置计划后,仍需重组的;


(二)信托公司依法进入破产程序,并进行重整的;


(三)信托公司因违法违规经营,被责令关闭、撤销的;


(四)信托公司因临时资金周转困难,需要提供短期流动性支持的;


(五)需要使用保障基金的其他情形。


前三条情形涵盖了信托公司债务重组、破产重整或被责令关闭、撤销时,信保基金公司需要上报情况,根据有关部门的认定和处置原则拟定处置方案并报基金理事会批准后实施。保障基金充当救助者,保护信托当事人的合法权益,从而隔断行业风险。


第四条是指信托公司出现“临时性资金周转困难”时,信保基金可以提供“短期流动性支持”。


风险处置程序有哪些


《信托业保障基金管理办法》相关规定如下:


信托公司因资不抵债,在实施恢复与处置计划后,仍需重组的,或依法进入破产程序,并进行重整的,或因违法违规经营,被责令关闭、撤销的,保障基金公司应根据相关有权机关的认定和处置原则拟定处置方案并报基金理事会批准后实施。


信托公司因临时资金周转困难,需要提供短期流动性支持的,由信托公司向保障基金公司提出申请,并提交流动性困难解决方案及保障基金偿还计划,由保障基金公司审核决定是否使用保障基金。


信托公司凡使用保障基金,由信托公司向保障基金公司提出申请,双方应根据使用保障基金的金额和期限等协商资金使用的条件,并签署资金有偿使用合同,办理合法有效的担保手续,依法约定相关监督条款和双方履行的权利义务。 


需要使用保障基金的其他情形,由保障基金公司拟定方案并报基金理事会批准后实施。




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