盘点信托公司罚单:被罚机构数量减少 罚单金额增加
微信公众号-用益观察 2019-09-02



来源:金 融 时 报

作者:胡 萍




相比某银行一单2000万元的罚款,信托公司的罚单或许是“毛毛雨”。2018年至今,被处罚金融最高的信托公司为华润信托,因6项问题累计罚没610万元。今年3月以来,共12家信托公司接到罚单,累计罚金近1500万元,最高金额也只是超200万元。


就信托公司而言,今年以来,接到罚单的信托公司数量在减少,但罚单金额却在增加。记者梳理发现,今年3月以来,12家信托公司累计罚金约1473。36万元,已接近去年全年的罚单金额;罚金超200万元的有4家,分别是粤财信托、华宝信托、中融信托和中泰信托,其余的罚款金额主要在50万元左右。


从处罚公司数量看,据记者不完全统计,2018年和2019年合计共有35家信托公司接到罚单,超过全行业信托公司数量的一半以上。2019年3月1日至8月30日,12家信托公司收到罚单,其中有9家是“新人”,包括粤财信托、百瑞信托、交银信托、华宝信托、华澳信托、华信信托、中融信托和吉林信托。


处罚事由也更为具体。2019年3月,粤财信托以220万元罚单拉开了今年大额罚单的序幕。主要处罚原因是业务违规,包括证券投资类信托业务管理不到位、违规开展房地产信托业务、违规开展银信合作业务等,相关责任人也被处以罚款和警告。另一个“大单”华宝信托,也是因为业务违规遭到处罚,如违规发放某信托贷款被用于证券交易;部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权等。


2019年4月,百瑞信托因“违规接受第三方金融机构信用担保、管理信托财产不审慎”被罚,罚款金额分别为50万元和40万元。这也是百瑞信托自2002年完成重新登记以来的首度受罚。


在“新人”中,有两家公司的处罚事项有点“不一样”。其一,华澳信托于2018年1月至3月,隐瞒了公司实际控制股东和实际控制人变更事项,罚款50万元;其二,吉林信托因“公司治理机制长期严重缺失,股东会、董事会、监事会运行不规范”,罚款40万元。


吉林信托的2018年年报显示,在“董事会及下属委员会履行职责情况”名目下,吉林信托称,“报告期内由于公司董事会董事人数不足,未达到法定人数,独立董事空缺,报告期内未召开董事会会议”。记者了解到,根据《信托公司治理指引》中第二十七条明确规定,董事会每年至少召开两次会议。董事会会议记录应做到真实、完整,并自做出之日起至少保存15年。出席会议的董事和记录人应当在会议记录上签字。


再来看罚单榜上的“常客”,北方信托和中泰信托连续两年在列。其中,北方信托多次因房地产业务违规被罚。今年4月,北方信托被天津银保监局处罚80万元,原因是“违规发放房地产自营贷款”以及“信托资金违规发放房地产贷款”;相关责任人张伟也被罚5万元。XX信托今年的罚单出在7月,因开展部分关联交易未按要求逐笔向监管机构事前报告被罚款50万元;2018年也被罚款50万元,原因是2016年12月和2017年3月两次变更注册资本,均未经监管部门审核批准。


事实上,根据上述公司的罚款事由可以看出,信托行业整体稳健的发展态势不变,但是,在发展过程中也出现了一些不平衡、不合规的问题,行业两极分化现象严重。云南信托研报显示,在已披露上半年业绩的59家公司中,有29家信托公司实现了净资产收益率(ROE)的提升,20家信托公司ROE出现了下滑。业绩分化的原因是多方面的,从罚单则可看出,个别信托公司股东行为不规范、公司治理比较混乱、战略激进、不合规经营等,从而对整个行业生态和市场声誉带来负面影响。


对于今年信托公司的罚单现状,用益信托研究员帅国让认为,当前处罚金额有所提高,处罚的追溯时间长,信托公司应注重业务操作细节,加强业务的合规性和后期管理。


还有业内人士告诉记者,信托公司发展不平衡的特征非常明显,希望真正落实对信托公司的分类监管,加强监管政策针对性,实行有限牌照管理。针对比较规范、领先的信托公司实施全牌照经营,给予一定创新实践空间;针对尾部的信托公司,以合规经营为主要目标,避免出现个别信托公司扰乱市场的状况。另外,建议管理好信托公司实际的股东和高管层,追求公司治理的有效性。还可通过并购重组、保障基金托管等方式来逐步地清退不合格的股东,净化行业的经营环境。



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