【最新】第13批P2P银行存管白名单公布,已通过47家(名单)
微信公众号-p2p黑板报 2019-10-31



P2P黑板报从中国互联网金融协会官网获悉,10月28日中国互金协会官网披露1家存管银行白名单威海蓝海银行。


截止到2019年10月28日,中国互金协会在全国互联网金融登记披露服务平台上公布了13个批次,47家银行通过测

为保证资金不被挪用、降低网贷平台卷款跑路的风险,监管部门已出台多项政策,明确网络借贷信息中介机构应选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构。不过,部分存管银行并未合规开展存管业务,存在联合存管、部分存管、存而不管等问题。

为了统一开展网贷资金存管业务的标准,2017年11月,中国互金协会按照相关要求,开始组织对申请网络借贷资金存管测评工作的商业银行实施测评。


截止到2019年10月28日,中国互金协会在全国互联网金融登记披露服务平台上公布了13个批次,47家银行通过测评。


2019年10月28日第13批通过测评的银行名单公布,威海蓝海银行


2019年8月5日第12批通过测评的银行名单公布,浙江网商银行

2019年3月29日第11批通过测评的银行名单公布,湖南三湘银行,富滇银行


2018年12月29日第10批通过测评的银行名单公布,齐商银行


2018年11月16日第9批通过测评的银行名单公布,分别是:安徽新安银行、天津金城银行、 乌鲁木齐银行。


2018年11月9日第8批通过测评的银行名单公布,分别是:江西银行、重庆农村商业银行。


2018年11月2日第7批通过测评的银行名单公布,分别是:北京农村商业银行、上海银行、内蒙古鄂托克前旗农村商业银行。


2018年10月26日第6批 通过测评的银行名单公布浙江民泰商业银行、内蒙古陕坝农村商业银行


2018年10月12日第5批 通过测评的银行名单公布: 杭州银行、青岛银行


2018年10月4日第4批 通过测评的银行名单公布: 西安银行、重庆富民银行


2018年9月30日第3批
通过测评的银行名单公布 徽商银行、晋商银行


2018年9月29日第2批
通过测评的银行名单公布:渤海银行


2018年9月20日第1批25家通过测评的银行名单公布 分别是:北京银行、武汉众邦银行、浙江泰隆商业银行、百信银行、中国建设银行、民生银行、招商银行、平安银行、广发银行、恒丰银行、浦发银行、浙商银行、华夏银行、厦门银行、厦门国际银行、廊坊银行、上饶银行、宜宾市商业银行、厦门农商银行、海口联合农商银行、新网银行、中关村银行、华瑞银行、海口农商银行、包商银行


参与存管测评工作的相关人士介绍,已有70余家银行向协会申请测评,除了13批通过测评的47家机构,另有数家机构已完成第二轮测评,目前正积极进行整改中。

据介绍,协会组织了第三方机构,采取现场与非现场测评相结合的方式,对相关商业银行网贷存管业务流程与技术系统的合规性、完整性进行了测评。下一步,协会将按照通过一个披露一个的原则,通过协会的登记披露服务平台及时披露存管银行信息。

业内人士表示,通过存管测评的银行开展存管业务,可以有效防范平台违规设立资金池的风险,满足监管部门对于借款人在单一平台和跨平台融资限额的监管要求,更好地保护投资人和借款人的合法权益。

根据P2P黑板报不完全统计,截止2019年2月底,已有北京农商行、江西银行、建设银行、徽商银行、浙商银行、江西银行、民生银行等至少61家银行开展了银行存管业务。


银行存管依然是P2P合规的硬性指标,也是最重要指标

2017年2月23日,银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》。《指引》充分吸收和采纳了国家有关部委、地方金融监管部门、银行业金融机构、网贷机构和有关自律组织的意见。明确了网贷资金存管业务应遵循的基本规则和实施标准,鼓励网贷机构与商业银行按照平等自愿、互利互惠的市场化原则开展业务。

2017年12月,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(“57号文”),要求各地做好辖内主要P2P机构的备案登记工作。目前已经有北京、上海、广东、深圳、重庆、浙江、江苏、江西、山东、合肥、新疆、福建、河南、山西、河北、天津等区下发了整改验收工作的通知,均明确要求P2P平台需上线银行存管,未上线银行存管的不予备案验收。

业内人士表示:备案不会以平台规模的大小而定,而是看平台的各项业务和运营管理能否达到银监会管理制度和地方监管细则的监管标准。没有资金存管的机构和没在规定期限内完成验收的机构将不能通过备案验收。

银行对平台的审查严格,是安全性的一个重要保证

银行对平台的考察还是非常严格的,对于不靠谱的P2P平台,基本上可以通过银行的审核Pass掉,每家银行对于平台资金存管的准入条件还有一些具体要求。在准入条件中,银行对实缴资本和高级管理人员最为重视,其次是运营时间,注册资本、信息披露和风险管理(含保证金、风险准备金要求),背景及交易额。此外,对财务、风险事件、IT技术、标的利率、客户量、平台人员、坏账率、经营地、实体门店、成立时间、分散度、持续性、业务真实性等也有不同程度的要求。

银行存管白名单事件回顾


2017年11月27日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室(下称“全国网贷整治办”)联合中国互联网金融协会,于近日向各省市网贷整治办及多家银行下发《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》。互联网金融P2P平台的银行资金存管系统上线,已是网贷合规要求中的核心要素,对网贷平台规范内部运营管理有着极为重要的意义。

上述通知指出,自P2P网贷整治工作全面开展以来,一些商业银行在开展资金存管业务过程中,存在了诸多问题,例如:银行存管标准不一,落实不到位等。这些问题阻碍着网贷整治及行业的健康发展。为了更深入的推动网贷整治验收工作,全国开展网贷资金存管业务测评。

在此次网络借贷资金存管测评工作中,中国互联网金融协会担任测评工作实施部门,负责制定规则、资料收集、实施评审、结果汇总等工作;全国网贷整治办负责政策指导并就测评工作进行监督检查


附关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知全文







评论
  • 事实证明,什么银行存管,什么公安部系统评级,什么互金协会,都TM是一群联合设套的骗子!
    昕昕 2019-11-02

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